协会新闻

您当前位置:首页 > 协会新闻
描绘未来|平安银行总行基础设施事业部总裁兼投资银行事业部副总裁宋卓:共同营造可持续基金生态

全球经济、政治、社会和环境的显著改变——这恐怕是众多机构陆续推出的未来展望报告中,最没有分歧的判断。虽然我们无法预知未来,但我们通过识别对塑造未来世界至关重要的长期趋势,转化为有形的投资主题,把握投资机会

近期,平安银行总行基础设施事业部总裁兼投资银行事业部副总裁宋卓对话《描绘未来》,讲述可持续投资趋势中的金融创新,描绘绿色发展理念下的基金生态
 
图片

 


《描绘未来》:在这一两年,我们业务的变化有什么特点吗?

宋卓:我们这两年的确有几个大的变化。首先是整个宏观经济环境进一步的,我们可以讲在换档、在减速,所以应该讲外部的环境给我们带来很多的挑战。第二个,银行本身的经营也遇到一些压力和挑战,主要体现在负债端的成本比较刚性,像我们现在存款或者其他一些相应的利差,没有发生太大的变化,但是资产端的收益在大幅的下降,无论是债券市场还是我们的贷款利率。所以导致银行在存贷利差的变化是不断地收窄,银行的经营压力也是非常大的。银行是需要去寻求增长的新动能,也需要去找到新的客群、新的业务模式和新的业绩增长点

 

图片

 

 
 


 


《描绘未来》:想要寻找新的动能、新的增长点,那么从咱们银行的角度,对于未来的规划,是怎么来描绘我们的银行未来呢?

宋卓:对于商业银行来讲,首先是要抓住中国经济增长的主动力和主体的线路,所以对我们而言,我们在过去的10年、20年里面,主要是围绕我们的房地产,围绕我们的基建,围绕我们的政府融资平台,我们通常叫土地信用、政府信用、基建信用三块来讲的。但是刚才我也讲到了新旧动能的转换,所以对于银行来讲,我们抓住了新的这个主线,一定是针对我们的新兴产业,针对我们的专精特新,针对我们整个中国大的宏观经济里面的新的一些行业的变化,围绕这个行业的变化,我们再来经营我们的银行。
 

 
 


 


《描绘未来》:从股权投资机构来讲,我们有四个阶段,募、投、管、退,那对于银行来讲又要怎么切入到这个领域呢?

宋卓:对商业银行来讲,我们是整个基金业非常好的一个合作伙伴,募、投、管、退四个环节我们都能深度参与。首先从募资端来看,我们跟大量的不管是政府引导基金,我们大型企业的产业基金,还有我们中国优质的高净值的个人客户都有广泛的联系,我们帮助政府引导基金和我们的一些头部的GP,在各地落地了一些子基金。对平安银行来讲,还有一个很重要的优势,就是我们背靠的是平安集团,所以我们的险资也可以成为基金的一个很重要的LP的来源。从投资端来讲,一个方面是我们掌握了中国比较好的一批优质客户,这些客户其实都是我们的基金比较好的一个投资的标的和对象,除此之外,我们还是中国非常主流的一个并购贷款业务的发放银行。从管理端来看的话,其实银行还是有比较丰富的风险管理的经验,我们现在逐渐在搭建一个风险管控的平台,这个平台过去仅用于银行作为贷后管理,去服务我们的贷款类的客户,那现在我们把这个平台的能力扩大到整个基金的生态里面去,来做这样一个投后的管理工作。最后是退出端S基金的兴起,它跟我们银行客户,尤其是我们银行理财资金相对期限比较短,相对能够跟我们的期限和风险偏好相匹配来看的话,这个是有非常强的契合度的,其实我们过去也助力很多地方政府,包括一些央国企,实现了它已经投资的这些LP赋能的转让工作。
 

 
 


 


《描绘未来》:银行怎么来助力可持续发展?因为我看到咱们也有一些优秀的案例,比如说像并购基金,那我们在这一方面是怎么样来选择我们的业务发展的方向?

宋卓:我们主要是在两个维度来做这个工作。一个是我们有非常完整的ESG的整个内部的架构,我们内部有我们的绿色金融事业部,主要是促进全行的绿色信贷的发展,这一块今年的增长也是非常快的。第二个,我们有自己的乡村振兴办公室,我们的乡村振兴也做了很多有平安特色的一些服务,包括跟我们的集团来联动做相关的工作。在具体业务开展过程中间,我们是重点向可持续发展的这一批客户我们去倾斜,尤其是平安银行我们是非常乐意去面向新的行业、新的产业,面向跟国家的发展战略相匹配的这些行业。
 

 
 

 


《描绘未来》:过往有像一些科技类的、专精特新的企业,其实它的一些评价体系还不是那么完善,咱们有没有一些先进的经验或者说现在还面临哪些痛点难点?

宋卓:过去我们一般来说是习惯于对它的主体信用做一个评估,但这些在我们的专精特新,在我们创新、创业的这些行业的企业里面其实相对来说不太适用的,我们在解决这个问题的过程中间一方面我们自己苦练内功、深耕行业,争取让我们自己是能够看得懂这个行业的趋势,看得懂行业里面主要的风险点和它的一些主要的盈利点。除此之外,我们跟基金行业的这些朋友们一起来共同经营这个生态,也是我们现在的一个很重要的方向。我们研发了我们一系列的相应的贷款的产品,尤其是跟主流的、头部的这些PE和VC机构合作,他们所投的这些企业,我们去匹配一定额度的贷款。
 

 
 


 

图片
 
【编者按】
 
《描绘未来》是北京基金业协会特别策划全国首档聚焦“未来可持续投资”的视频栏目。
 
面对充满不确定的世界,金融投资行业肩负着聚合资源力量、推动技术进步、促进创新突破、助力发展繁荣的重要使命;而产业端也在努力成为构建低碳、高效、可持续发展未来的实际践行者。
 
《描绘未来》通过深度访谈的方式,采访、纪录知名投资人、产业创新先锋、金融机构及产业方高层等行业巨擘,共话在解决环保、农业、医疗、健康等环境和社会难题的创新项目时的考量,并在做出投资、经营决策时坚持遵循ESG、绿色、可持续的标准,为“双碳目标”、可持续发展,尽责担当,贡献智慧。

站内搜索
首页   |    联系我们   |    人才招聘   |    管理系统登录
尚品中国   |   
版权所有 京ICP备10005063号-1 技术支持:shangpin design